Lager Handelsskattestrategier

Skattar din inkomst från Day Trading. Income verkar som ett enkelt koncept, men lite om beskattning är enkelt. Till IRS, de pengar du gör som en daghandlare faller i olika kategorier, med olika skattesatser, olika tillåtna avdrag och olika former till fylla ut. Intäktsinkomst. Inkomster inkluderar löner, bonusar och tips. Det är pengar du gör på jobbet. Men även om daghandel är ditt enda yrke, anses dina inkomster inte som intjänade inkomster. Det innebär att daghandlare , oavsett om de är skattskyldiga som investerare eller handlare, behöver inte betala egenföretagelseskatten på deras handelsinkomst. Är det inte så bra. Måste du inte? Självbeskattningsskatten, många av en oberoende affärsbanans banan, är ett bidrag till socialförsäkringsfonden Problemet är att om du inte har tjänat inkomst, kan du inte betala till socialförsäkring, vilket innebär att du kanske inte är berättigad till pensionsförmåner. För att samla förmåner har du e har betalat i 40 högskolepoäng, och du kan tjäna högst fyra krediter per år. De flesta anställda gör det enkelt, men om du har tagit ledig tid eller jobbat som en oberoende investerare har du kanske inte betalat tillräckligt med. Alla fördelar du samlar är baserade på de 35 års högsta intjänade intäkterna över din arbetshistoria. Din år av oberoende handel uppträder som år med nollinkomst, vilket kan skada din ultimata vinst. Investeringsinkomst. Investeringsinkomsten är Din totala intäkter från fastigheter som innehas för investeringar före eventuella avdrag Detta inkluderar ränta, utdelningar, livräntor och royalties Det inkluderar inte nettovinster, om du inte väljer att inkludera dem. Vill du inkludera dem, läs nästa avsnitt. Annat än nettovinster, som du kanske eller kanske inte bestämt att inkludera, har de flesta dagarna mycket låga investeringsinkomster i skattemässiga syfte. Kapitalvinster och förluster. En realisationsvinst är vinsten du gör när du köper lågt och säljer h igh Det motsatta av en realisationsvinst är en kapitalförlust som säljer en tillgång för mindre än du betalat för det. Investerare kan kompensera några av sina kapitalvinster med några av sina kapitalförluster för att minska sina skattebelastningar. De som handlar ofta kommer att ha många kapitalvinster och förluster, och de kan mycket väl drivas av komplicerade IRS regler om kapitalvinst beskattning När du utformar din handelsstrategi, tänk länge och svårt om hur mycket smärtskatter kan orsaka. Den finansiella världen är fylld av skräckhistorier om människor som trodde de hittade en smart vinkel på att göra stora vinster, bara för att upptäcka att deras skatteansvar var större än deras vinst. I den verkliga världen är skatterna viktiga. Kapitalvinsterna kommer i två smaker på kort sikt och lång sikt. Du debiteras en låg skattesats på långfristiga löpande realisationsvinster, som just nu definieras som vinsten på tillgångar som innehas i mer än ett år Hur lågt är det 15 procent just nu Kortfristiga realisationsvinster, som är de som görs på någon tillgång som innehas för ett år eller l ess, beskattas till den ordinarie inkomsträntan, förmodligen 28 procent eller mer. Tax Tips för den enskilda Investor. Although mycket beror på din personliga situation finns det några enkla skatteprinciper som gäller för de flesta investerare och kan hjälpa dig spara pengar Vi rekommenderar också att vi pratar med en skatteplanerare. I den här artikeln ska vi titta på skattefördelarna med att göra smarta investeringsbeslut, skriva ut kostnader, hantera dina vinster och mer. Är du en investerare som slutar betala för mycket kapitalvinster skatt på försäljningen av dina fondandelar eftersom du har förbisedde utdelningar som automatiskt återinvesterades i fonden genom åren. Återinvesterade utdelningar ökar din investering i en fond och därmed minskar din skattepliktiga vinst eller ökar din kapitalförlust. Till exempel, säg du ursprungligen investerade 5 000 i en fond och hade 1 000 i utdelning återinvesterad i ytterligare aktier under åren Om du sålde din andel i fonden för 7500, skulle din skattepliktiga vinst bli åter sult att subtrahera från 7.500 både den ursprungliga 5.000 investeringen och de 1000 återinvesterade utdelningarna Således skulle din skattepliktiga vinst vara 1 500 Många skulle glömma att dra av sina återinvesterade utdelningar och sluta betala skatt på 2500. Medan minskningen av skattepliktig inkomst i det här exemplet kan inte verka som en stor skillnad. Att misslyckas med att utnyttja denna regel skulle kunna kosta dig betydligt på lång sikt. Om du saknar skattebesparingar idag förlorar du den förhöjda tillväxtpotentialen de extra dollar skulle ha tjänat bra in i framtiden, och om du glömmer att överväga återinvesterade utdelningar år efter år kommer din skattejusterade avkastning att drabbas avsevärt på lång sikt. Håll noggranna register över dina återinvesterade utdelningar och granska de skatteregler som gäller för din situation varje gång skattesäsongen kommer runt. Att göra detta kommer att fungera som en påminnelse om de detaljer du behöver använda till din fördel igen och kommer förhoppningsvis att göra dig medveten om nya skatteundandragningsmöjligheter vid din disposa l. När aktiemarknaderna fungerar dåligt gör investerare flygningen till kvalitet och letar efter andra ställen att placera sina pengar. Många hittar en säker fristad i obligationer När du beräknar dina skatter, kom ihåg att rapportera ränteintäkterna från obligationer på din avkastning du kanske inte måste betala skatt på alla räntor du fick. Om du köpte obligationen mellan räntebetalningar betalar de flesta obligationer halvårsräntan, vanligtvis vunnit du inte betala skatt på ränta som uppkommit före ditt köp. Du måste fortfarande rapportera hela beloppet av intresse du har fått, men du kommer att kunna subtrahera det upplupna beloppet på en separat linje. Många investerare finner också kortfristig statsskuld en bekväm säker hamn för sina pengar när aktiemarknaden är mindre än robust. Kommunala obligationer utfärs ofta av lokala myndigheter eller liknande enheter för att finansiera ett visst projekt, t. ex. byggandet av en skola eller ett sjukhus, eller för att möta särskilda driftskostnader. s eller munis kan erbjuda betydande skattefördelar De flesta munis är utfärda med skattebefriad status vilket innebär att avkastningen de genererar inte behöver hävdas när du lämnar in din skattedeklaration. Kombinerat med den extra säkerheten för kommunernas lågrisk natur obligationer kan de vara mycket attraktiva investeringar när aktiemarknadens förväntningar är svaga. För vidare läsning, se Vägning av skatteförmåner för kommunala värdepapper. Har du köpt en hemdator i fjol Om du gjorde det kan du eventuellt skriva ut en del av kostnaden om du använde datorn för att placera affärer eller för att hantera din portfölj Den del av datorns kostnad som är avdragsgill beror på hur mycket du använder datorn för att övervaka dina investeringar. Om du till exempel betalat 1500 för en dator och använder den till hålla flikar på dina investeringar 20 av tiden, 300 av datorns kostnad är berättigad att skrivas av som en kostnad. För investerare som investerar i småföretag eller är egenföretagare finns det många driftskostnader t Hatten kan skrivas av. Om du till exempel tar några affärsresor under året som kräver att du får boende kan kostnaden för din logi och mat skrivas av som en affärskostnad inom angivna gränser beroende på var du reser. Om du resa ofta, att glömma att inkludera dessa typer av till synes personliga utgifter kan kosta dig stora dollar i förlorade skattebesparingar. För husägare som har flyttat och sålt sitt hem under året är en viktig ersättning vid rapportering av realisationsvinsten vid försäljningen den faktiska kostnaden grund för köp av hemmet Om ditt hem har genomgått renoveringar eller liknande förbättringar som har en livslängd på mer än ett år, kommer du sannolikt att kunna inkludera kostnaden för sådana förbättringar i den anpassade kostnadsbasen för ditt hem, vilket minskar din realisationsvinst som uppkommer vid försäljningen och de därmed uppkomna skatterna. Tax-uppskjutna program är som fria pengar. Varje gång du handlar en aktie är du utsatt för kapitalvinstskatt dina inköp via ett skatteuppskjutet konto kan spara dig en massa pengar Skatteavdrag finns i många former och storlekar Den mest kända är individuell pensionskonto IRA och förenklad sysselsättningspension SEP-planer. Den grundläggande tanken är att du inte beskattas på fonderna tills du drar tillbaka, vid vilken tidpunkt du beskattas med din inkomstskattkonsol. Väntar på kontanter tills tills du går i pension sparar du ännu mer eftersom din inkomst sannolikt kommer att vara lägre när du inte längre arbetar och tjänar en stabila intäkter. Även om fördelarna med skatteförskjutna konton är väsentliga på egen hand, ger de en extra fördel av flexibilitet eftersom investerare behöver inte vara oroade över de vanliga skatteeffekterna när man fattar handelsbeslut, förutsatt att du behåller dina pengar inom skatte - uppskjutna konto har du frihet att stänga ur positioner tidigt om de har upplevt stark prisuppgång utan hänsyn till den högre skattesats som tillämpas på kortfristig kapital alla vinster. Matcha dina vinster och förluster samma år. I många fall är det en bra idé att matcha försäljningen av en lönsam investering med försäljning av en förlorande inom samma år Kapitalförluster kan användas mot realisationsvinster och Kortfristiga förluster kan dras av kortfristiga vinster Även om du har ett särskilt dåligt år kan du bära 3 000 av din förlust till framtida år. Det kan tyckas som en motstridig metod, men det fungerar mycket bra i verkligheten. nyckeln är att kapitalvinster eller förluster endast tillämpas på din avkastning när de realiseras. Så kallade pappersvinster och förluster räknas inte - eftersom du inte faktiskt har sålt dina investeringar finns ingen garanti för att dina investeringar inte kommer att förändras i värde innan du stänger din position Men genom att aktivt välja att stänga ut kanske för tillfället för att förlora investeringar kan du framgångsrikt matcha dina vinster med avräkning av förluster, vilket minskar din skattebörda. Läs mer om skatteförlust harves ting i skatteförlust Hämning Minska investeringsförluster. Lägg till mäklareavgifter till kostnaden för dina aktier. Att köpa aktier är inte gratis Du betalar alltid provisioner och kan också betala överföringsavgifter om du byter mäklare. Dessa kostnader ska läggas till det belopp du betalat för ett lager när du bestämmer din kostnadsbas När du säljer aktierna, drar du av kommissionen från försäljningspriset på aktierna. Tänk på dessa kostnader som en avskrivning eftersom de är direkta kostnader för att hjälpa dig att tjäna pengar. Trots allt mäkleri avgifter och transaktionskostnader representerar pengar som kommer direkt ur din ficka som en bekostnad som uppkommit under en investering. Och även om moderna rabattmäklare ofta tar ut relativt låga avgifter som vanligtvis inte har någon väsentlig inverkan på en investerares avkastning, finns det ingen anledning för att undvika att kräva varje kostnad som är möjlig vid inlämning av dina skatter Många små mäklaravgifter som uppkommit under ett helt år kan lägga upp till hundratals dollar och för handling Ive handlare som placerar hundratals eller till och med tusentals affärer varje år, kan effekten av mäklaravgifter vara betydande. Försök att hålla fast vid dina aktier i minst 12 månader. Här är ett annat bra argument för köp-och-håll strategi kort - Terminsvinster mindre än ett år beskattas alltid med högre skattesats än långsiktiga skillnader. Skillnaden mellan skattesatserna för långsiktiga och kortfristiga realisationsvinster kan vara 13 eller mer i vissa stater och länder, och när du överväger De långsiktiga effekterna av sammanslagning på reducerade inkomstskatter som uppstår idag kan det visa sig mycket fördelaktigt att hålla fast vid dina aktier i minst ett år. De flesta investerare planerar att delta i aktiemarknaderna i årtionden, kanske flyttar från lager till aktie som åren passerar men ändå håller pengarna aktivt på att arbeta för dem på marknaden under deras kapitaltäckningsperiod. Om du passar den här beskrivningen, ta en stund att överväga skattefördelarna med att använda en långsiktig köp-och-håll-strategi om du gör det inte redan - besparingarna kan vara värda mer än du tror. Bottom Line. It verkar det finns nästan lika många komplicationer som är inbäddade i skattelagar eftersom det finns investerare som betalar skatter. Del av en framgångsrik finansplan är en skön skattehantering se till att du aktivt utnyttjar skatteflyktsmöjligheter som gäller din situation och ser till att du inte förbiser några utgifter eller andra inkomstreduceringstekniker som kan minska din skattepliktiga vinst. Samtidigt som många investerare är angelägna om att läsa om nästa investeringsmöjlighet som håller potential för marknadsbesparande avkastning, få sätter i samma mängd ansträngningar för att minimera sina skatter Gör dig själv en tjänst när skattesäsongen rullar runt i år och ta dig tid att se till att du gör allt du kan för att behålla dina pengar i din fickan - de besparingar du upptäcker kan göra en hälsosam uppgång till din årliga avkastning. Det maximala beloppet av pengar som USA kan låna Skuldtaket skapades under Se cond Liberty Bond Act. Räntan vid vilken ett förvaltningsinstitut lånar medel som förvaras i Federal Reserve till ett annat förvaringsinstitut.1 En statistisk åtgärd av spridning av avkastning för ett visst värdepapper eller marknadsindex Volatilitet kan antingen mätas. Amerikanska kongressen passerade 1933 som Banking Act, som förbjöd kommersiella banker att delta i investeringen. Nonfarm lön hänvisar till något jobb utanför gårdar, privata hushåll och nonprofit sektorn US Bureau of Labor. Valutaförkortningen eller valutasymbolen för Indiens rupi INR, indiens valuta Rupén består av 1.Benefits överflödig för aktiva näringsidkare som införlivar. Med spridningen av online - och rabattmäklare handlar folk aktiemarknaden i allt större antal. Men som enskild eller ensam innehavare , kan handlare inte utnyttja de mängder av skattefördelar och strategier för tillgångsskydd som finns tillgängliga för företag som driver marknaden kan vara ett lönsamt sätt att tjäna extra inkomst eller till och med eventuellt en heltidsboende Som varje företag är inkomst som genereras från handel beskattningsbar och kan skapa betydande skatteskulder för den framgångsrika näringsidkaren. Läs mer om detta på våra Mäklare och Online Trading Tutorial. In besluta om vilken struktur att handla genom kan enskilda handla som individer eller ensamägare kvalificera sig för näringsidkarstatus eller handla genom en affärsenhet. För den aktiva näringsidkaren kommer ofta att skapa en juridisk handelsaffär den bästa skattebehandlingen och tillgångsskydd. Taxproblem Enligt IRS är handel inte en affärsverksamhet Faktum är att alla inkomster från handel anses vara oupplåta eller passiva, inkomst. Förmodan är att individer är investerare och att någon handelsverksamhet görs för långsiktig kapitalackumulering och inte för betalning av kortfristiga skulder av den anledningen, om inte en individ kan kvalificera sig för näringsidkarstatus, kommer han eller hon att behandlas som någon annan skattskyldig person För sju riktlinjer som hjälper dig att behålla mer pengar i din ficka, läs Skattevisningar för den enskilda investeraren. Inkomster från handel kan inte minskas genom att bidra till en IRA eller pension. Den enda fördelen att anses vara en passiv näringsidkare är att den inkomst som härrör från från handel är inte föremål för tilläggsskatter för egenföretagare. Därefter är avdrag detsamma som normalt ges till W-2 löntagare, vilka i allmänhet är begränsade till fastighetsskatt och räntebärande avdrag. De flesta avdragsbeloppen är begränsade till en procentandel av justerad bruttoinkomst Eftersom handel inte betraktas som en affärsverksamhet, är alla utgifter som är nödvändiga för handel undantagna som avdrag. För de flesta aktiva näringsidkare kan kostnaderna för nödvändigheter som utbildning, en plattform för handelsplattform, internetanslutning, datorer och liknande vara betydande. För de flesta handlare är den största skattefrågan de står inför, att avdrag för handelsförluster begränsas till vinster. Efter det är endast 3 000 kan dras av mot den ordinarie inkomsten. I ett år där nettofordran förluster överstiger 3 000 kan individer endast överföra 3 000 av den förlusten per år mot framtida intäkter. Avgiftsmedel För att undvika sådan skattebehandling försöker vissa aktiva näringsidkare att kvalificera sig för näringsidkarstatus Den kvalificerade näringsidkaren får lämna in en schema C och dra av vanliga och nödvändiga rörelsekostnader som skulle inkludera utbildning, underhållning, marginalräntor och andra handelsrelaterade utgifter. Kvalificerade handlare kan också ta en avdelning 179 avdrag och skriva av upp till 19 000 per år för utrustning som används i handelsverksamhet Slutligen kan en kvalificerad näringsidkare välja en sektion 475 f eller varumärket till marknadsmässigt MTM-val. Sedan slutet av 1990-talet har mark-to-market-redovisning gjort det möjligt för handlare att ändra sina vinster och förluster till vanligt inkomst och förluster Under årets sista dag antas alla positioner säljas till marknadsvärde och en hypotetisk vinst eller förlust beräknas för det följande året b asis för var och en av dessa positioner beräknas genom att de också köpts till marknadsvärde. De hypotetiska vinsterna och förlusterna vid årsskiftet läggs till faktiska vinster och förluster för skattemässiga ändamål. Mark-to-market-redovisning kan vara en värdefull praxis, men alla spel är avstängd när marknaden fluktuerar vildt Läs Mark-To-Market Tool eller Problem och Mark-To-Market Mayhem. Eftersom vinster och förluster betraktas som vanligt inkomst under MTM, dras alla förluster i det år de uppstår. Under MTM är handlare inte bunden av 3 000 netto kapitalförlustbegränsning och kan dra av alla förluster under det år de uppstår, vilket ger maximalt skattebefrielse under det aktuella året Vissa näringsidkare kommer också att välja MTM för att undvika 30-dagars tvättförsäljningsregel som diskvalificerar förlustavdrag på väsentligen identiska värdepapper som köpts inom 30 dagar före eller efter en försäljning För relaterad läsning, se Försäljning förlora värdepapper för en skattefördel. Hur definierar IRS en näringsidkare i IRS Publication 550 och Revenue Procedu re 99-17 har IRS utarbetat allmänna riktlinjer som ger vägledning om de verksamheter som kvalificerar handel som ett företag. För att vara förlovad i en verksamhet som handlare i värdepapper måste en person handla på heltid och härleda merparten av hans eller hennes inkomst genom daghandel Enligt IRS är en näringsidkare någon som handlar betydligt och kontinuerligt för att dra nytta av de kortfristiga fluktuationerna i säkerhetspriserna. Mer om denna typ av karriär, se Avsluta ditt jobb att handla aktier. Trader är individer som gör flera affärer dagligen för att dra nytta av intradagmarknadsvängningar och gör det kontinuerligt under hela året. De spenderar mycket tid på att dokumentera och undersöka branscher och strategier och medföra betydande kostnader för att bedriva sin verksamhet. inte specifikt krävs, kommer de flesta kvalificerade näringsidkare att öppna och stänga flera affärer dagligen och hålla sina positioner under mindre än 30 dagar. För aktiva näringsidkare kan fördelarna med F kvalificerande är uppenbart, men dessa riktlinjer är öppna för tolkning av IRS och domstolarna Endast en liten andel kvalificerar, även vissa vars enda inkomst härrör genom handel För mer, se Skatteeffekter på kapitalvinster. En juridisk handel Det enda sättet för att säkerställa att du får samma skattemässiga behandling som en kvalificerad näringsidkare är att skapa en separat företagsenhet att handla genom Genom att skapa ett aktiebolag eller ett aktiebolag kan du få samma skattebehandling som kvalificerad näringsidkare utan att behöva kvalificera dig Den juridiska personen brukar få mindre kontroll av IRS eftersom antagandet är att ingen skulle gå igenom besväret och kostnaden för att bilda företaget, såvida de inte hade åtagit sig att handla som ett affärsföretag. Det är extremt svårt för individer att byta val som MTM en gång det har valts Med företaget, om det finns en fördel att ändra redovisningsmetoder eller den juridiska strukturen, kan företaget enkelt b e upplöses och omformas i enlighet därmed. Mer framgångar Mer enheter För mycket framgångsrika näringsidkare kommer vissa rådgivare att föreslå strukturer som inkluderar flera enheter för att maximera skatte - och skyddsfördelarna. Även om den faktiska strukturen bestäms av enskilda s finansiella mål innehåller den vanligtvis en C-bolag som existerar för att vara den allmänna partnern eller förvaltningsmedlem i flera aktiebolag. På så sätt kan extrainkomst överföras till företagsenheten vanligtvis upp till 30 av intäkter genom en avtalsförvaltningsavgift för att dra nytta av mängden ytterligare skatt strategier tillgängliga. Till exempel för att finansiera högskoleutgifter eller att ge barn pengar skattefria familjemedlemmar kan bli anställda Företaget kan sedan dra nytta av avdragsgilla löner och utbildningskostnader, samtidigt som man bygger socialförsäkrings - och Medicarekonton. Medicinska ersättningsplaner kan skapas att finansiera alla typer av valfria sjukvårds - och sjukförsäkringspremier Pensionskonto som IRA och 401 ks kan överföras till en 401a ERISA-pensionsfond som tillåter bidrag på upp till 49 000 per år och kan aldrig attackeras av fordringsägare eller genom en rättslig fordran. Eftersom bolaget betalar skatt på nettoresultat är målet att betala så många utgifter som möjligt med pretax-dollar och för att minimera skattepliktig inkomst. Ta reda på hur ett företag kan skydda och öka din ekonomi. Ska du införliva ditt företag. Denna typ av företagsstruktur ger också utmärkt tillgångsskydd eftersom det skiljer verksamheten från De enskilda Långfristiga tillgångarna kan innehas av andra aktiebolag som kan använda bokföringsmetoder som är bättre lämpade för investeringar. Alla tillgångar är skyddade mot fordringsägare och de juridiska skulderna för individen eftersom de innehas av separata juridiska personer. Mängden rättsligt skydd är bestämd av statlig lagstiftning Många rådgivare föreslår att dessa enheter bildas i stater som inte tillåter piercing av den rättsliga strukturen De flesta föredrar Nevada på grund av sin brist på företagsomsättningskatt flexibilitet att betala order som enbart avhjälp av fordringsägare, anonymiteten att inte behöva lista aktieägare och nominering av företagsofficer. Kan integrera ditt företag hjälpa till att skydda det. Asset Protection för företagsägaren. Konklusion Även om handel genom en komplex juridisk struktur har uppenbara fördelar, kan den också ge en betydande mängd komplexitet till s s personliga angelägenheter För handlare som har konsekvent lönsamma men kan eller inte vill kvalificera sig för näringsidkare status är handel genom ett enkelt företag viktigt Om du vill skapa en pensionsfond för att skjuta skatter betala löner till nära och kära eller återkräva betydande läkarutgifter skattefria, är den extra komplexiteten ett anständigt avvägning för att dra nytta av en Sammansatt struktur Hur som helst, för att få den bästa skattebehandlingen och det rättsliga skyddet, bör man tala med rådgivare som förstår fo ration och drift av dessa enheter för näringsidkare För relaterade avläsningar, se Bygg en vägg runt dina tillgångar. Det maximala beloppet av pengar som Förenta staterna kan låna. Skuldloftet skapades enligt Second Liberty Bond Act. Räntesatsen vid vilken ett förvaringsinstitut lånar medel som upprätthålls i Federal Reserve till ett annat förvaringsinstitut.1 En statistisk åtgärd av spridning av avkastning för en viss säkerhet eller marknadsindex Volatilitet kan antingen mätas. En akt som amerikanska kongressen antog 1933 som bankloven, som förbjöd kommersiell banker från att delta i investeringen. Nonfarm lön hänvisar till något arbete utanför gårdar, privata hushåll och nonprofit sektorn Den amerikanska presidiet för arbete. Valutaförkortningen eller valutasymbolen för den indiska rupien INR, indiens valuta Rupén består av av 1.